資産実績_2020/9

2020年9月の資産実績です。

今月は+90,529円となりました。歴代ワースト2位です…。
※当ブログは投資資金の増減ではなく、生活費込みの総資産です。

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資産内訳

資産内訳は下記となります。

今月は665,200の追加投資しました。
預金込みのポートフォリオは下記となりました。

収支状況

投資分を除いた収支については、+200,902円となりました。

・食費は、飲み会が何度かあったため増。
・電気代は、冷房代で増。
・交通費は、多めのsuicaチャージで増w
・急遽、診察が必要となったため病院代追加。
・旅費は、日帰り旅行代と来月の旅行レンタカー代などで増。
という結果になりました。
給与はもらっている方だと思うので、毎月の収支は最低でも20万はキープしたいところです。

投資編

資産内訳にも書いたように下記に追加投資しました。

・国内株式(インカムゲイン(配当)):40,000円
・国内株式(長期用):81,650円
・スワップ運用:0円
・LINEワンコイン投資:4,000円
・ウェルスナビ:10,000円
・投資信託:209,500円
・海外ETF:231,050円

合計665,200円追加投資しました。

8月末の預金保有額が生活費9ヶ月分と多く当初予定の6ヶ月分にすべく投資したものの
もう少し時期分散すべきだなと感じました。

また、先月の投資損益は-110,373円となりました。
※投資損益はLINEワンコイン投資を入れていますが、生活防衛資金の一部を投資⇒緊急事態時は売却する事を考えているため、投資ポートフォリオには反映しておりません。

■2020年9月末の投資比率

■2020年8月末の投資比率

先月に引き続き、国内株式の保有率が5%下がりました。

投資毎の状況は下記をご覧ください。

国内株式

今月の追加投資は下記となります。
 ・インカムゲイン(配当金):40,000円 + ネオモバに残っていた現金利用
  →JT46株購入しました。
 ・国内株式(長期用):81,650円
  →ソニー10株、ノムラシステム200株(※)購入しました。
   (※)キャピタルゲイン(短期・中期)の資金枠で購入してます。

成績は下記となりました。

ヤマダ電機に大きく左右されているので、どうにかしないといけないなと感じてます。
トータル損益は-61,309円となりました。

【キャピタルゲイン(長期投資)】
・投資資金合計:143,000円
・評価損益(通算):+8,087円
・評価損益(先月比):+7,066円

【キャピタルゲイン(短期・中期)】
・投資資金合計:300,000円
・評価損益(通算):-98,522円
・評価損益(先月比):-9,900円

【インカムゲイン(配当+株主優待目的)】
・投資資金合計:752,400円
・評価損益(通算):-123,600円
・評価損益(先月比):-54,000円

【インカムゲイン(配当)】
・投資資金合計:504,000円
・評価損益(通算):+61,485円
・評価損益(先月比):-5,720円

【配当金】
計:1,245円
・日本たばこ産業:737円
・あおぞら銀行:168円
・ビーネックスグループ:100円
・自重堂:240円

スワップ運用

先月は入金はしていないものの
・南アフリカランド:6,000通貨、購入
・トルコリラ:4,000通貨、売却
・メキシコペソ:2,000通貨、購入
を実施してます。

成績は下記となりました。

・投資資金合計:270,000円
・評価損益(通算):+2,513円
・評価損益(先月比):-2,059円
・スワップ受取額(通算):4,878円
・スワップ受取額(当月):1,592円
・予想年間スワップ受取額:15,031円(5.56%)
※評価損益にスワップ受取額は含めていません。

LINEワンコイン投資

生活防衛資金の半分を運用しています。

先月は4,000円追加投資してます。(1,000円×4週)

成績は下記となりました。

・投資資金合計:721,000円
・評価損益(通算):-5,251円
・評価損益(先月比):-13,581円

ウェルスナビ

先月も1万円の追加投資をしています。

成績は下記となりました。

・投資資金合計:130,000円
・評価損益(通算):+2,323円
・評価損益(先月比):-4,603円

投資信託

先月は209,500円追加投資しました。
積立投資として、2銘柄に25,000円ずつ追加投資しました。
・eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
・eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)

現状のパフォーマンスで一番良かったので追加投資したところ
急落を経験しました…。
また、証券会社統一のため資産を移行しました。
・eMAXIS Slim 米国株式(S&P500):5万円
・eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本):5万円
・東京海上・ジャパン・オーナーズ株式オープン:9万円(移行分含む)

成績は下記となりました。

・投資資金合計:440,000円
・評価損益(通算):+19,360円
・評価損益(先月比):-10,440円

海外ETF

先月は231,050円追加投資しました。
内訳は下記となります。

・高配当米国ETF3銘柄に分散投資:12万円分
・ゴールド:5万円
・上場NSQ100ヘッジ無し(2568):30口分(61,050円)

成績は下記となりました。

・総入金額:641,050円
・投資資金合計:626,874円(端数:14,295円)
・評価損益(通算):-19,231円
・評価損益(先月比):-19,973円

その他

今月は想定以上に投資をしてしまったことが、かなり失敗したなと感じてます。

というのも、ルールとして
・基本的に生活費6ヶ月分を預金として保有する。
・ただし、半分はLINEワンコイン投資で運用する。
 →現状72万円ほどあるが、損失が出ることもあるため60万円として考える。
  ※損失を考慮した点については、最近決めました。

結果、残りの60万円は預金として保有しておくべき。
となるはずですが、翌月の投資をしていない状況で
既に預金額が足りていない状況になってます…。

来月から失敗しないように、下記は徹底したいと思います。
1.月初に前月の資産集計をする。
2.資産実績を書いて振り返る。
3.預金ルールを維持した状態で、当月の投資額(割振り含む)を決める。
4.投資する。

ということで、預金が60万円より下回っていることと
10月は旅行に行くため出費が多くなる事が考えられるため
追加投資は控えようと思います。
※ただし、投資信託の積立投資は自動で行っているため5万円分のみ投資となります。

あとは、資産が500万円を超えた場合、預金額を増やすかどうか悩んでます。
10月中には結論出したいなと思ってます。

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