資産実績_2020/6

今月は+884,200円となりました。
※当ブログは投資資金の増減ではなく、生活費込みの総資産です。

資金が急増しているように見えますが、最後のボーナスを得たためです。
(転職しない限りは人生最後のボーナスです…)

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資産内訳

資産内訳は下記となります。

6月は計28.4万円の積立投資しました。
預金込みのポートフォリオは下記となりました。

収支状況

投資分を除いた収支については、+923,847円となりました。

給与体系が変わった最後のボーナスをいただいたので、給与が非常に高くなってます。
あとは、固定資産税の出費があったこと以外は支出を抑えられたかなーと思ってます。
また、楽天ポイントを投資信託に割り当てたので収入扱いで記載してます。

投資編

資産内訳にも書いたように下記に追加投資しました。

・国内株式(キャピタルゲイン(長期投資)):2万円
・国内株式(インカムゲイン(配当)):2万円
・スワップ運用:3万円
・LINEワンコイン投資:4千円
・ウェルスナビ:10万円(初期のため10万円)
・投資信託:5万円
・海外ETF:6万円

合計28.4万円追加投資しました。

また、6月の投資損益は-39,647円となりました。
※投資損益はLINEワンコイン投資を入れていますが、生活防衛資金の一部を投資⇒緊急事態時は売却する事を考えているため、投資ポートフォリオには反映しておりません。

■2020年6月末の投資比率

■先月(2020年5月末)の投資比率

先月のポートフォリオと比べると明らかに国内株式への比率が減ってきているので
いい感じに分散でき始めているなーと感じております。

投資毎の状況は下記をご覧ください。

国内株式

今月の追加投資は下記となります。
 ①キャピタルゲイン(長期投資):2万円
 ②インカムゲイン(配当金):2万円

 ①は、引き続きセキュリティ関連の銘柄に追加投資しました。
 ②は、高配当で有名なJTに投資しました。

また、短期トレードに慣れるために30万円を元手にスタートしましたが
失敗続きで大損をくらってます…。

損益状況ですが、配当金込みで-28,857円となりました。
配当金で損失を減らすことはできていますが、短期トレード失敗に引っ張られ、損失が出ている状況です。

6月の成績は下記となりました。

【キャピタルゲイン(長期投資)】
・総入金額:40,000円
・投資資金合計:34,662円(端数:5,338円)
・評価損益(通算):+707円
・評価損益(先月比):-1,357円

【キャピタルゲイン(短期・中期)】
・投資資金合計:300,000円
・評価損益(通算):48,022円
・評価損益(先月比):48,022円

【インカムゲイン(配当+株主優待目的)】
・投資資金合計:752,400円
・評価損益(通算):-111,600
・評価損益(先月比):+10,800円

【インカムゲイン(配当)】
・総入金額:240,000円
・投資資金合計:240,540円※キャピタルゲイン(長期投資)から資金奪っているようです…。
・評価損益(通算):+34,616円
・評価損益(先月比):-5,124円

【配当金】
・税引き後14,846円

スワップ運用

6月は3万円追加投資しました。

投資先ですが、トルコリラのスワップが非常に低くなったため
南アフリカランドに1万円分、メキシコペソに2万円分追加投資しました。

6月の成績は下記となりました。

・投資資金合計:210,000円
・評価損益(通算):+5,856円
・評価損益(先月比):-2,027円
・スワップ受取額(通算):1,399円
・スワップ受取額(当月):604円
・予想年間スワップ受取額:7,973円(3.77%)→月ベースで664円

LINEワンコイン投資

生活防衛資金の一部を運用しています。

先月は4,000円追加投資してます。(1,000円×4週)

6月の成績は下記となりました。

・投資資金合計:708,000円
・評価損益(通算):-23,499円
・評価損益(先月比):+5,148円

ウェルスナビ

6月からウェルスナビも始めてみました。
いろんなサイトで運用費1%取られるからダメ。と書かれてあって
確かにそうだとは思いますが、いろいろと買う比率を自動的にやっていただけて
1%だと投資してもいいかなー。まぁやってみないと分からないし…。
という感じで、少額ではありますがやり始めました。

最低金額の10万円からスタートして積立毎月1万円でやってみます。

直近のNYダウの最高値付近からスタートしているので残念ながら損失出てますね…。

6月の成績は下記となりました。

・投資資金合計:100,000円
・評価損益(通算):-3,744円
・評価損益(先月比):-3,744円

投資信託

6月も5万円追加投資しました。
投資先は、これまで通り下記2銘柄に25,000円ずつ追加投資しました。
・eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
・eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)

6月の成績は下記となりました。

・投資資金合計:130,500円
・評価損益(通算):+8,677円
・評価損益(先月比):+69円

海外ETF

6月も順調に6万円追加投資しました。

先月同様、高配当米国ETF3銘柄に対し、分割投資をしました。

6月の成績は下記となりました。

・総入金額:120,000円
・投資資金合計:109,404円(端数:10,596円)
・評価損益(通算):-2,943円
・評価損益(先月比):-10,236円

また、初めて配当金をいただきました。
それぞれの銘柄(HDV、SPYD、VYM)で配当金をいただき
税引き後で、8.39ドルいただきました。

米ドルでの配当金で、円に変換すると手数料を取られ
再度米国ETFに投資するとドルに変換するための手数料が取られるので
ドルのままで保管しておきます。
貯まったら、その配当金で追加投資しようと考えてます。

その他

ボーナスは最後になるので、今後は基本的に突発的な資金増はないと思います。
このお金は、欲しかった車(お金の面を考え中古車)を買う予定であったものの
コロナの影響で今買うとかなり利用頻度が少なく、高い買い物になるので
コロナが落ち着くまでは、資産運用をしていこうと思います。

今、考えているプランが
20万円を国内株式(インカムゲイン(配当金)…銘柄:JT)に
20万円を海外ETF(ゴールド(GLDM))に投資するように動いてます。

これを一括で投資してもよかったですが、時期分散すべきと考え
5万円 × 4か月 で分散投資していこうと思っております。

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